美國商品期貨交易委員會(huì )(CFTC)已就美國銀行美林(BAML)處理與期貨交易和結算費用有關(guān)的指控達成和解，導致罰款120萬(wàn)美元。

從2010年1月1日至2013年4月，CFTC稱(chēng)美林證券業(yè)務(wù)是注冊期貨傭金商(FCM)和經(jīng)批準的掉期交易商，違反了CFTC第166.3條規定，該規定需要勤勉監管，因為該公司沒(méi)有適當監督其官員，員工和代理商處理這些費用，導致一些客戶(hù)過(guò)度收費和收費不足。

此外，美國商品期貨交易委員會(huì )表示，美林證券沒(méi)有適當的人員或培訓，無(wú)法正確進(jìn)行費用調節。

美林向客戶(hù)收取其在執行客戶(hù)交易時(shí)發(fā)生的交易和清算費用。然而，根據美國商品期貨交易委員會(huì )(CFTC)的數據，在每個(gè)月末，美林公司根據每月交易量從一些交易所獲得回扣，該公司在此期間手動(dòng)處理了對每位客戶(hù)的折扣。

然而在2012年12月，美國商品期貨交易委員會(huì )提交的文件稱(chēng)，美林證券收費組的董事告知其經(jīng)理，他無(wú)法平衡2012年11月的交易所和清算費用對賬，從而導致進(jìn)一步審核，確認了公司的對賬流程和程序沒(méi)有正常工作。

美國銀行美林公司發(fā)言人比爾哈爾丁說(shuō)：“我們在2012年底通過(guò)我們的費用調節流程自我確定了一個(gè)問(wèn)題，并改變了我們的程序以糾正它。”

2013年，該公司開(kāi)始致力于改善對賬，包括解雇費用組的主管，并在2013年4月至2014年3月期間聘請兩家咨詢(xún)公司對情況進(jìn)行審查，包括前進(jìn)和糾正過(guò)去的錯誤。在與CFTC討論后，Merrill Lynch同意審查2010年1月至2013年10月的CME費用以及2011年1月至2014年10月的芝加哥期貨交易所(CBOT)費用的費用調節。

經(jīng)過(guò)審查，美林證券發(fā)現其部分客戶(hù)收取過(guò)高和過(guò)低的費用，而且在此期間，該公司向CME和CBOT支付了超過(guò)3.18億美元的交換和清算費用，來(lái)自196個(gè)客戶(hù)的未解釋的超額應計利潤約為451,318美元(已支付費用的0.14%)。

對于Merrill Lynch確認其多收費用的客戶(hù)，該公司現在已經(jīng)調整了客戶(hù)賬戶(hù)，但無(wú)法解決所有差異。

美林公司決定與CFTC達成和解協(xié)議，該公司既不承認也不否認調查結果，并在周一發(fā)生的和解進(jìn)入后10天內支付罰款120萬(wàn)美元，加上任何判決后的利息。

該和解還包括美林必須遵守的規定，例如聘請CFTC認為可接受的外部咨詢(xún)公司，以幫助培訓員工并審查/更新交易和結算費用對賬的流程。