專(zhuān)家警告說(shuō)，如果要與歐盟競爭對手保持同步，英國企業(yè)必須在2017年6月要求實(shí)施新的歐洲標準之前采取更嚴格的反洗錢(qián)標準。

在倫敦金融科技周向代表們致辭時(shí)，Pinsent Masons的金融監管小組律師Michael O'Neill表示，鑒于一些監管機構強調的緊迫性，過(guò)渡到第四次反洗錢(qián)指令將比公司之前預期的更快。

奧尼爾解釋說(shuō)，德國監管機構BaFin將于2017年1月1日實(shí)施AMD4--這將加強對客戶(hù)盡職調查和制裁的規定。這比歐洲法律要求提前6個(gè)月。

他表示，德國監管機構決定盡早實(shí)施這些規則可能引發(fā)歐洲其他司法管轄區的類(lèi)似反應。

他解釋說(shuō)：“變革即將來(lái)臨......我們看到AML制度正在發(fā)生變化，我們將在未來(lái)三到六個(gè)月內在英國看到變化。

“今天早上，BaFin就其預計實(shí)施第四項洗錢(qián)指令的方式發(fā)表了一些強烈言論。他們[sic]對數字識別技術(shù)提出了一些強烈關(guān)注，許多FinTech公司正在孤立地使用這些技術(shù)。

“他們正在推動(dòng)安全標準和基于風(fēng)險的分層結構。雖然德國監管機構已宣布將在2017年1月1日之前推出這些產(chǎn)品，但我希望看到其他司法管轄區也這樣做。“

奧尼爾表示，反洗錢(qián)標準正在迅速發(fā)生變化，并稱(chēng)市場(chǎng)應該會(huì )在未來(lái)六個(gè)月到一年內出現普遍變化。

他表示，監管問(wèn)題不僅受到金融科技創(chuàng )新帶來(lái)的挑戰的驅動(dòng)，也受到數字市場(chǎng)發(fā)展的推動(dòng)。