對于演員來(lái)說(shuō)，演技的重要性毋容置疑。那么，對于券商來(lái)說(shuō)，其核心競爭力是什么呢?
是品牌?是股東背景?是業(yè)務(wù)水平?是傭金高低?是用戶(hù)體驗?還是開(kāi)戶(hù)送幾桶豆油?
這些固然重要，但即便是業(yè)內人士，有一點(diǎn)估計甚少有人會(huì )提起，那就是技術(shù)創(chuàng )新水平。
這不難理解，畢竟對于絕大多數券商而言，IT技術(shù)部門(mén)堪稱(chēng)后臺中的后臺部門(mén)，存在感并不高，交易軟件無(wú)非是買(mǎi)來(lái)通達信的通用版本加上本公司的Logo就成了。如果把交易軟件上方的品牌信息擋住，你很難分得清楚是哪家券商的交易軟件。
但對于美股券商而言，就沒(méi)有這么好的運氣了。
首先，市面上就沒(méi)有美股界的通達信存在，這條捷徑走不通了。
其次，不同于A(yíng)股的2大交易所，美股有幾十個(gè)交易所。一個(gè)形象的例子是當你下單購買(mǎi)1000股阿里巴巴，可能是在納斯達克成交400股，在紐交所成交200股，然后在BATS成交300股，最后在IEX成交100股……
更進(jìn)一步說(shuō)，美股還包含龐大復雜的衍生品。還是以阿里巴巴為例，阿里巴巴本身是一個(gè)標的，但各個(gè)期權的行權價(jià)、日期、買(mǎi)賣(mài)都不一樣，所以阿里巴巴的期權可以幻化出幾百上千個(gè)標的。以此類(lèi)推，美股券商同時(shí)要更新的就是幾十萬(wàn)個(gè)交易品種的行情。
這就意味著(zhù)，同樣是券商，在技術(shù)要求方面，或者說(shuō)由技術(shù)引申而來(lái)的交易安全性和穩定性方面，美股券商相比A股券商承擔了太多太多……
我太難了~
當然，正是因為這一個(gè)“難”字，也成就了美股券商的最強技術(shù)壁壘。一款美股APP能有條不紊的運轉，靠的就是后臺系統千萬(wàn)行的復雜代碼。更重要的是，在保證交易穩定性的前提下，還需不斷添加新業(yè)務(wù)，這難度不亞于在高速公里上換輪胎。
以老虎證券為例，我們可以梳理出一家券商如何通過(guò)技術(shù)創(chuàng )新不斷進(jìn)化。
選擇老虎證券的理由首先是其體量夠大，在業(yè)內更有代表性。根據艾瑞咨詢(xún)報告，按照美股交易量，老虎證券是最大的專(zhuān)注服務(wù)全球華人投資者的券商，其2017年在該細分市場(chǎng)的份額約為58.4%，占據龍頭地位。
其次，老虎證券APPTigerTrade從底層技術(shù)到應用，全為自主研發(fā)，每?jì)芍芨碌粋€(gè)版本。
通過(guò)初步整理，今年以來(lái)，TigerTrade版本從年初的6.5.0至最新的6.7.0，合計更新迭代達22個(gè)版本，新增、優(yōu)化功能逾460項。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步分析，TigerTrade的更新主要圍繞三個(gè)方向，交易品種、交易決策以及用戶(hù)交互。
交易品種增加3大類(lèi)
今年以來(lái)，從交易品種角度，老虎證券分別上線(xiàn)了英股、閑錢(qián)管家以及期貨交易等3大類(lèi)。
具體來(lái)看，今年一月上線(xiàn)英股交易，老虎證券的投資者可實(shí)現一個(gè)賬戶(hù)玩轉美股、港股、A股(滬港通/深港通)、英股。
包括煙民鐘愛(ài)的英美煙草，酒友喜歡的黑方威士忌(帝亞吉歐)、還有奢侈品巴寶莉和阿斯頓馬丁等均在倫交所上市交易。
不僅如此，通過(guò)倫交所的環(huán)球板可以在倫敦時(shí)間交易在美上市的80只股票，包括阿里巴巴、百度、騰訊音樂(lè )、京東、網(wǎng)易等中概股均榜上有名。美國藍籌股則包括谷歌母公司Alphabet、亞馬遜、蘋(píng)果等等。
倫交所交易時(shí)段為北京時(shí)間16:00-00:30分，夏令時(shí)還要提前一小時(shí)。這個(gè)時(shí)間段與A股收市僅僅相隔1個(gè)小時(shí)，相較美股晚上10點(diǎn)半才開(kāi)盤(pán)，倫交所的交易時(shí)段對于華人投資者非常友好。因此對于不善熬夜的朋友來(lái)說(shuō)，可選擇在倫交所交易美股知名上市公司股票。
第二大類(lèi)交易品種就是閑錢(qián)管家。老虎證券于9月推出閑置現金增值理財服務(wù)——“閑錢(qián)管家(Cash Plus)”，投資者可將證券賬戶(hù)的閑置美元一鍵轉入閑錢(qián)管家即可獲得收益，享受證券投資與現金管理雙重投資體驗。
目前，“閑錢(qián)管家”主要投資于美元計價(jià)資產(chǎn)，包含但不限于存款、國債、投資級債券、固收ETF等高流動(dòng)性且收益穩健的固收資產(chǎn)。與其他美元收益產(chǎn)品相比，資產(chǎn)篩選更加嚴格、信用等級更高、流動(dòng)性更好，從而嚴格控制了投資風(fēng)險，產(chǎn)品安全性較高。
在使用場(chǎng)景方面，對于較為謹慎的投資者而言，常常保持賬戶(hù)內持有一定現金，那么將這部分閑置現金投向閑錢(qián)管家這類(lèi)流動(dòng)性良好的低風(fēng)險資產(chǎn)(類(lèi)似于A(yíng)股的國債逆回購)不失為上佳選擇。
看完了低風(fēng)險偏好的閑錢(qián)管家，最后一個(gè)就是期貨了。期貨在不少朋友心目中稱(chēng)得上是高風(fēng)險的代名詞。但事實(shí)上，期貨的玩法也是多種多樣。
比如，當納斯達克指數開(kāi)始下跌的時(shí)候，手上的蘋(píng)果、谷歌、Facebook一直在跌，想割肉又舍不得，還有更好的做法嗎?那就是賣(mài)出納斯達克股指期貨，賺取價(jià)格下跌所帶來(lái)的收益，從而對沖股票賬戶(hù)的虧損。
另外，目前老虎期貨已覆蓋芝加哥商業(yè)交易所(CME)、新加坡期貨交易所、香港期貨交易所等三大交易所的所有主流交易品種，還有自主研發(fā)的止損單系統以及模擬盤(pán)系統。通過(guò)與CME官方合作，老虎社區擁有大量期貨課程，包含從淺層次的期貨交易規則到高端的實(shí)操套利手法。所有課程均由CME官方認證的期貨專(zhuān)家親自講授。
交易決策工具越發(fā)豐富
如果把交易品種比作一個(gè)個(gè)戰場(chǎng)，那么交易決策工具就相當于的武器倉庫了。
在決策工具方面，今年以來(lái)，圍繞美股L2高級行情，TigerTrade通過(guò)持續的研發(fā)投入升級了一系列新功能包括深度財務(wù)分析數據、歷史PE對比、席位追蹤、資金分析、主力吸貨出貨對比、主力榜單、周期漲幅榜、K線(xiàn)圖多指標展示等，以便投資者便捷地獲取核心數據，作出相關(guān)交易決策。
簡(jiǎn)而言之，老虎證券推出的美股LV2高級行情包含各40個(gè)檔位的深度報價(jià)和委托量，覆蓋盤(pán)前競價(jià)、盤(pán)中及盤(pán)后各時(shí)段。
更通俗地說(shuō)，如果將股票價(jià)格的波動(dòng)比作地球板塊運動(dòng)，投資者在市場(chǎng)表面看到的變化僅僅是對地下活動(dòng)的一瞥。相比單純地關(guān)注股票的最新價(jià)格，投資者通過(guò)深度數據可從股票行情背后窺視到影響市場(chǎng)波動(dòng)的原始支撐因素，領(lǐng)先洞悉市場(chǎng)深度趨勢。
因此，LV2高級行情其最大的特點(diǎn)是可以實(shí)時(shí)跟蹤股票的流動(dòng)，多達40個(gè)檔位的買(mǎi)賣(mài)盤(pán)數據可顯示每一筆訂單的時(shí)間、價(jià)格和成交量，包括碎股報價(jià)。它可以幫助投資者更加全面地了解整個(gè)市場(chǎng)中的訂單分布狀況及市場(chǎng)中真實(shí)的買(mǎi)賣(mài)興趣，從而更好地洞悉未來(lái)的價(jià)格走勢，精確出價(jià)。
老虎證券未來(lái)將持續投入進(jìn)一步增強技術(shù)優(yōu)勢
在用戶(hù)交互方面，本年度Tiger Trade主要的一大創(chuàng )新就是上線(xiàn)積分商城。通過(guò)積分商城，可整合目前所有用戶(hù)活動(dòng)和任務(wù)等，形成參與活動(dòng)任務(wù)得虎幣-使用虎幣兌換各種增值服務(wù)的完整閉環(huán)。
更進(jìn)一步分析，積分系統的任務(wù)和老虎社區的用戶(hù)行為更加關(guān)聯(lián)。因此，積分商城的一大意義在于增加老虎社區的活躍度，鼓勵大家暢所欲言、就某一話(huà)題展開(kāi)熱烈討論。
目前Tiger Trade積分系統及積分商城主要模塊包括用戶(hù)簽到、積分任務(wù)、抽獎機制以及積分商城等，未來(lái)還有望推出積分商城打折活動(dòng)。
作為第三代券商的頭部公司，領(lǐng)先的技術(shù)和研發(fā)能力是老虎證券區別于傳統券商的核心優(yōu)勢。老虎證券于今年3月登陸美股市場(chǎng)，根據招股書(shū)內容，老虎證券未來(lái)將持續對技術(shù)架構進(jìn)行大額投入以增強技術(shù)優(yōu)勢，并吸納高技術(shù)人才。